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Neukundengewinnung über Empfehlungen
35 Artikel für Versicherungsmakler und Finanzberater: wie du nach einer Empfehlung fragst, was rechtlich gilt und welche Zahlen zählen.
Unser Einstieg
Nach einer Empfehlung richtig fragen
Ansprechen und Formulieren · 7 Min. Lesezeit · Geprüft am
Warum die übliche Empfehlungsfrage ins Leere läuft und welche vier Teile eine Bitte braucht, die dein Kunde annimmt.
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Vier Artikel für den Einstieg: fragen, Bestand, Datenschutz und warum Kunden zögern.
- Ansprechen und Formulieren · 7 Min. LesezeitEmpfehlung ohne Druck: so fragst du deine KundenWarum die übliche Empfehlungsfrage Druck erzeugt und mit welchen Sätzen du sie ersetzt.Geprüft am
- Bestand und Kundenbindung · 7 Min. LesezeitBestandskunden aktivieren, ohne den Bestand zu verbrennenWarum eine Rundmail an achthundert Adressen weniger bringt als fünf Kontakte am Tag. Und in welcher Reihenfolge du vorgehst.Geprüft am
- Recht und Datenschutz · 7 Min. LesezeitEmpfehlungen und DSGVO: was du mit fremden Daten darfstWarum die Zustimmung deines Kunden nicht ausreicht und ab wann du einen Empfohlenen informieren musst.Geprüft am
- Ansprechen und Formulieren · 7 Min. LesezeitWarum Kunden nicht empfehlenSieben Gründe, warum zufriedene Kunden schweigen, und welche davon du abstellen kannst.Geprüft am
Alle Artikel nach Thema
Ansprechen und Formulieren (6)
Wann du nach einer Empfehlung fragst, mit welchen Sätzen und was du bei einem Nein sagst.
- 7 Min. LesezeitBei einer Empfehlung nachfassen, ohne zu drängenDrei Fälle, drei Antworten: der Kunde hat zugesagt, der Link ist raus, oder es kam gar keine Reaktion.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitEmpfehlung ohne Druck: so fragst du deine KundenWarum die übliche Empfehlungsfrage Druck erzeugt und mit welchen Sätzen du sie ersetzt.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitNach einer Empfehlung richtig fragenWarum die übliche Empfehlungsfrage ins Leere läuft und welche vier Teile eine Bitte braucht, die dein Kunde annimmt.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitErstgespräch vorbereitenEin Erstgespräch entscheidet sich in den 15 Minuten davor und daran, ob du ein Ziel hast oder nur einen Termin.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitWann nach einer Empfehlung fragen, und wann besser nichtDer Zeitpunkt entscheidet über die Antwort. Fünf Momente, die tragen, fünf, die alles kosten, und die Frist dazwischen.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitWarum Kunden nicht empfehlenSieben Gründe, warum zufriedene Kunden schweigen, und welche davon du abstellen kannst.Geprüft am
Recht und Datenschutz (10)
Was UWG, DSGVO, VVG und § 48b VAG für Empfehlungen, Daten und Dankeschöns bedeuten.
- 7 Min. LesezeitBeratungsprotokoll: was drin stehen mussWas nach § 61 VVG dokumentiert werden muss, wann der Kunde es haben muss und wie lange du es aufbewahrst.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitEmpfehlungen und DSGVO: was du mit fremden Daten darfstWarum die Zustimmung deines Kunden nicht ausreicht und ab wann du einen Empfohlenen informieren musst.Geprüft am
- 8 Min. LesezeitEmpfehlungsprämie: was du zahlen darfstWie hoch eine Empfehlungsprämie sein darf, wann sie zur Sondervergütung wird und was das Finanzamt beim Kunden sieht.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitGeschenke an Kunden: die Grenzen 2026 für Makler und BeraterDrei Grenzen aus zwei Rechtsgebieten: was du absetzen kannst, wer die Steuer trägt und was du als Versicherungsvermittler überhaupt geben darfst.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitKaltakquise verboten: was für Berater giltWarum der Werbeanruf beim Verbraucher ohne Einwilligung verboten ist und welche Wege dir bleiben.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitKundendaten importieren, ohne Chaos zu erzeugenWelche Felder du brauchst, wie du die Datei vorbereitest und was die DSGVO dabei von dir verlangt.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitProvision oder HonorarDie Vergütungsform ist keine Haltungsfrage. Sie steht in deiner Erlaubnis, und die entscheidet, was du überhaupt annehmen darfst.Geprüft am
- 7 Min. Lesezeit§ 48b VAG: das Provisionsabgabeverbot für Makler erklärtWortlaut, Ausnahmen und die Auslegung der BaFin: was du Kunden neben dem Vertrag geben darfst und was nicht.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitTippgeber bei Versicherungen: Rolle, Provision, GrenzenEin Tippgeber nennt dir einen Kontakt und berät nicht. Wo die Grenze zur Vermittlung liegt, was er bekommen darf und wie dein Kunde dazu passt.Geprüft am
- 6 Min. LesezeitWhatsApp und DSGVO: so nutzt du den Messenger als MaklerOb WhatsApp in deinem Büro zulässig ist, entscheidet die Art, wie du es nutzt. Adressbuch, Einwilligung, Informationspflicht und Empfehlungen im Überblick.Geprüft am
Zahlen und Planung (7)
Terminquote, Ausfälle, Weiterempfehlungsrate und was dich ein Neukunde kostet.
- 7 Min. LesezeitKundenzufriedenheit messen in der FinanzberatungWelche Kennzahl in einem Beraterbestand etwas aussagt und warum die Zahl allein wertlos ist.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitLeads kaufen oder Empfehlungen aufbauenBeide Wege funktionieren. Sie kosten nur an völlig verschiedenen Stellen: Geld gegen Zeit, Menge gegen Vertrauen.Geprüft am
- 8 Min. LesezeitNet Promoter Score in der FinanzberatungWie der NPS gerechnet wird, warum er bei wenigen Antworten wackelt und welcher Teil der Befragung zählt.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitNo-Show-Quote senken: was zwischen Zusage und Termin passieren mussDie meisten geplatzten Termine entscheiden sich in den fünf Minuten nach der Zusage, lange vor dem Terminmorgen.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitTerminquote verbessern: wo es klemmtDie Terminquote hängt öfter an der Liste als am Gesprächsleitfaden. Und an einem einzigen Satz am Ende.Geprüft am
- 6 Min. LesezeitVertriebsplanung für BeraterEine Planung, die nicht bis zur Wochenzahl heruntergerechnet ist, ist ein Wunsch mit Tabellenkalkulation.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitWeiterempfehlungsrate messen und richtig deutenWie du die Quote sauber definierst, warum derselbe Bestand zwei völlig verschiedene Zahlen ergibt und wo du hinschauen musst.Geprüft am
Bestand und Kundenbindung (7)
Wie du Bestandskunden ansprichst, das Jahresgespräch nutzt und Empfehlungen zur Routine machst.
- 7 Min. LesezeitBestandskunden aktivieren, ohne den Bestand zu verbrennenWarum eine Rundmail an achthundert Adressen weniger bringt als fünf Kontakte am Tag. Und in welcher Reihenfolge du vorgehst.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitEmpfehlungsmanagement im Finanz- und VersicherungsvertriebDer Betriebsteil hinter den Empfehlungen: wer wann angesprochen wird, wer freigibt, was dokumentiert ist und welche Zahl das Ganze steuert.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitEmpfehlungsprogramm aufbauen: die Anleitung für BeraterVon der leeren Tabelle bis zum ersten stattgefundenen Erstgespräch: die Reihenfolge, in der ein Empfehlungsprogramm entsteht.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitDas Jahresgespräch nutzen, statt es abzuhakenDer einzige Termin im Jahr ohne Verkaufsanlass. Deshalb der einzige, an dem der Kunde in Ruhe sieht, was du für ihn getan hast.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitKundenbindung in der Finanzberatung: was hältBindung entsteht in drei Momenten: beim Schaden, beim Preis und beim Jahresgespräch. Weihnachtskarten gehören nicht dazu.Geprüft am
- 6 Min. LesezeitSoftware für Versicherungsmakler: welche Programme ein Büro brauchtVom Maklerverwaltungsprogramm bis zur Terminbuchung: welche Arten von Software es gibt, was jede leistet und woran du eine gute Wahl erkennst.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitWarmakquise für Versicherungsmakler und FinanzberaterWas Warmakquise von Kaltakquise unterscheidet, woher warme Kontakte tatsächlich kommen und wo auch der warme Weg an eine Grenze stößt.Geprüft am
Marke und Marketing (5)
Empfehlungsmarketing, Bewertungen, Social Media und deine persönliche Marke als Berater.
- 9 Min. LesezeitEmpfehlungsmarketing für Finanzberater und VersicherungsmaklerWas Empfehlungsmarketing im Finanzvertrieb ist, warum die Bitte um eine Telefonnummer daran scheitert und was stattdessen funktioniert.Geprüft am
- 8 Min. LesezeitGoogle-Bewertungen sammeln als FinanzberaterWarum Belohnungen für Bewertungen gegen Googles Richtlinien verstoßen und wie du trotzdem an Bewertungen kommst, die tragen.Geprüft am
- 8 Min. LesezeitKunden werben Kunden für Finanzberater und MaklerWarum das klassische Werbeprogramm im Finanzvertrieb nicht funktioniert und was an seine Stelle tritt.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitPersönliche Marke als Berater aufbauenEine Marke ist der Satz, den ein Kunde über dich sagt, wenn du nicht im Raum bist.Geprüft am
- 7 Min. LesezeitSocial Media für BeraterWarum Reichweite noch keinen Termin macht und welche Pflichten schon auf deinem Profil gelten.Geprüft am
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