Fragen
Fragen zu Empfehlungen
25 Fragen von Maklern und Finanzberatern. Die Antwort steht jeweils oben in zwei bis drei Sätzen. Wo es eine Rechtsgrundlage gibt, nennen wir sie.
Alle Fragen nach Thema
Recht und Einwilligung (5)
Wen du ansprechen darfst, auf welchem Kanal und wofür du geradestehst.
- Darf ich einen Empfohlenen anrufen, den mein Kunde mir genannt hat?Dein Kunde kann für den Empfohlenen nicht einwilligen. Was das für den ersten Kontakt bedeutet.
- Brauche ich eine Einwilligung für WhatsApp-Nachrichten an Kunden?Warum das Ja aus dem Termin kanalgenau sein muss und wo die Grenze zwischen Service und Werbung verläuft.
- Was ist der Unterschied zwischen Empfehlung und Referenz?Die Empfehlung bringt dir einen Menschen, die Referenz einen Beleg. Beide brauchen eine Erlaubnis von jemand anderem.
- Wer haftet bei einer falschen Empfehlung?Die Haftung hängt an der Beratung. Das entlastet deinen empfehlenden Kunden und nimmt dich in die Pflicht.
- Ist Kaltakquise bei Unternehmen erlaubt?Gegenüber Firmen gilt ein anderer Maßstab als gegenüber Verbrauchern, aber nur am Telefon.
Geschenke und Prämien (6)
Was ein Dankeschön kosten darf, wann es zählt und was das Finanzamt dazu sagt.
- Darf ein Makler seinen Kunden Geschenke machen?Die Frage hat zwei Antworten, weil das Wort Makler zwei Berufe meint. Nur einer davon steht unter dem Sondervergütungsverbot.
- Darf ich Google-Bewertungen belohnen?Bewertungen sind Werbung mit fremder Stimme. Genau deshalb ist das Recht hier strenger als bei einer Empfehlung unter vier Augen.
- Darf ich Kunden für Empfehlungen belohnen?Erlaubt ist das Dankeschön fast immer. Riskant wird erst der Weg, auf dem du danach an den Empfohlenen herangehst.
- Was mache ich, wenn der Empfohlene nicht abschließt?Ob das Gespräch schon für ein Dankeschön zählt, ergibt sich aus der gewählten Bedingung. Beratung wird unabhängig davon dokumentiert.
- Sind Empfehlungsprämien steuerpflichtig?Eine Prämie ist Entgelt für eine Leistung. Was das für deinen Kunden und für dich steuerlich heißt.
- Wie viel darf ein Geschenk an einen Kunden kosten?Eine Zahl aus dem Aufsichtsrecht, zwei aus dem Steuerrecht. Welche für dich gilt, hängt an deiner Erlaubnis.
Ablauf und Timing (6)
Wann du fragst, mit welchen Worten und was du bei einem Nein tust.
- Wann ist der beste Zeitpunkt, um nach einer Empfehlung zu fragen?Die Bitte trägt, wenn dein Kunde das Ergebnis schon erlebt hat.
- Was ist eine warme Empfehlung?Warm wird eine Empfehlung durch das Gespräch, das dein Kunde vorher geführt hat.
- Was tue ich, wenn der Kunde nein zur Empfehlung sagt?Ein Nein annehmen, in einem Satz. Nachfassen kostet mehr, als es bringt.
- Wie frage ich nach einer Empfehlung, ohne aufdringlich zu wirken?Gib deinem Kunden etwas zum Verschenken, statt um einen Namen zu bitten.
- Wie oft darf ich denselben Kunden nach einer Empfehlung fragen?Das Gesetz begrenzt den Weg zu deinem Kunden. Die Frequenz bestimmt dein Bestand.
- Woran erkenne ich zufriedene Kunden in meinem Bestand?Verhalten verrät Zufriedenheit zuverlässiger als jede Note.
Daten und DSGVO (4)
Wie lange du Kundendaten speicherst, wer sie sehen darf und was als Nachweis zählt.
- Brauche ich ein CRM für Empfehlungen?Es kommt auf vier gepflegte Felder je Kunde an, egal in welcher Software.
- Darf ich Kundendaten an Kollegen weitergeben?Ob ein Kollege deine Kundendaten sehen darf, hängt vor allem daran, für wen er arbeitet.
- Was ist ein Double-Opt-in?Der zweite Klick macht aus einer eingetippten Adresse einen Nachweis, den du im Streitfall vorlegen kannst.
- Wie lange darf ich Kundendaten speichern?Eine einheitliche Frist gibt es nicht. Zweck, Aufbewahrungspflicht und Werbewiderspruch laufen nach drei verschiedenen Uhren.
Zahlen (4)
Was ein Neukunde kostet und mit wie vielen Empfehlungen du rechnen kannst.
- Funktioniert Empfehlungsmarketing ohne Bestand?Ohne eigene Kunden fehlt der Rohstoff für Empfehlungen. Es bleiben Umfeld, Kooperationen und jedes einzelne Erstgespräch.
- Lohnt sich Empfehlungsmarketing bei kleinem Bestand?Es zählen die Kunden, die du ansprechen kannst, und der Deckungsbeitrag je Neukunde.
- Was kostet ein Neukunde?Der Preis pro Neukunde ergibt sich aus allen Kosten eines Kanals in zwölf Monaten, geteilt durch die Abschlüsse daraus.
- Wie viele Empfehlungen sind realistisch?Empfehlungen lassen sich rechnen: aus der Zahl der Anfragen, der Zusagequote und der Terminquote.
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