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Empfehlungsmarketing für Finanzberater: Neue Kunden aus deinem Bestand.

Deine Kunden kennen deine Arbeitsweise. Bestandsgold hilft dir, nach einem guten Termin persönlich um eine Empfehlung zu bitten, und hält fest, was daraus wird.

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Wir melden uns persönlich bei dir. Alle Kosten siehst du vorab.

Ansicht für Berater

Entwurf einer Empfehlungsanfrage: Nachricht prüfen, Erinnerungen wählen und selbst freigeben.
Du liest jede Anfrage, bevor sie an deinen Kunden geht.Alle Ansichten zeigen Bestandsgold mit Demo-Daten.

Aus dem Alltag als Finanzberater

Kommt dir das bekannt vor?

  • Nach dem Depot-Review

    Ihr habt die Struktur besprochen und entschieden, nichts zu ändern. In diesem Moment kann dein Kunde in einem Satz sagen, was du für ihn tust.

  • Beim Altersvorsorge-Check

    Die Renteninformation liegt auf dem Tisch, die Lücke hat einen Betrag und einen Plan. Wer das gerade geordnet hat, spricht mit Kollegen darüber.

  • Nach der Schlüsselübergabe

    Die Finanzierung ist abgerufen, das Haus gehört deinem Kunden. Freunde und Geschwister fragen ihn jetzt, wie er das geschafft hat.

  • Wenn Geld frei wird

    Eine Erbschaft, ein Verkauf oder eine ausgezahlte Lebensversicherung. Wer eine große Summe ordnet, redet darüber mit Menschen, denen es gerade genauso geht.

So läuft es

Vom Anlass zum Erstgespräch

  1. Der passende Moment

    Du siehst, bei welchen Kunden gerade ein Termin gut gelaufen ist, und wählst aus, wen du fragst.

  2. Deine Nachricht

    Der Entwurf beschreibt dein Erstgespräch, nicht ein Produkt. Du passt ihn an, gibst ihn frei und verschickst ihn per E-Mail oder von deinem Handy.

  3. Der Link in fremden Händen

    Dein Kunde leitet seinen Link in seinem gewohnten Programm weiter, so wie einen Zeitungsartikel. Er muss nichts installieren.

  4. Ein Termin in deinem Kalender

    Der Empfohlene bucht selbst oder bittet um Rückruf. Du siehst, ob das Gespräch stattgefunden hat und ob daraus ein Mandat wurde.

Der ganze Ablauf mit allen Ansichten

Recht für Finanzberater

Was du rechtlich wissen solltest1

Werbung per Anruf, E-Mail und Messenger

Auch im Anlagegeschäft gilt § 7 UWG. Ein Verbraucher, der nicht vorher ausdrücklich eingewilligt hat, darf nach § 7 Abs. 2 Nr. 1 UWG keinen Werbeanruf bekommen. Wer trotzdem zum Telefon greift, riskiert nach § 20 UWG ein Bußgeld von bis zu 300.000 Euro.

Bestandsgold fragt deshalb nie nach fremden Nummern. Dein Kunde gibt den Link weiter, und der Empfohlene meldet sich von sich aus. Bis dahin entsteht über ihn kein Datensatz, den du nach Art. 6 Abs. 1 DSGVO rechtfertigen müsstest.

Keine Erfolgsversprechen in der Einladung

Die Einladung beschreibt deine Beratung. Sie verspricht weder Rendite noch einen Abschluss, und Bestandsgold bewertet keine Finanzprodukte. Geeignetheitsprüfung, Beratung und Dokumentation bleiben bei dir; die FinVermV verlangt bei der Anlageberatung eine Geeignetheitserklärung, auch für jeden Empfohlenen.

Wenn du auch Versicherungen vermittelst

Mit einer Erlaubnis nach § 34d GewO gilt für Zuwendungen an Versicherungsnehmer zusätzlich das Sondervergütungsverbot aus § 48b VAG. Als geringwertig lässt Absatz 2 Satz 2 bis zu 15 Euro je Versicherungsverhältnis und Kalenderjahr zu. Ob das Verbot ein Dankeschön für die Empfehlung selbst überhaupt erfasst, ist nicht abschließend geklärt. Bestandsgold setzt keine feste Wertgrenze; trägst du selbst eine Jahresgrenze ein, hält die Software sie ein.

Zum Weiterlesen

Fundstellen

  1. Dieser Abschnitt ist keine Rechtsberatung. Für deinen Einzelfall frag deinen Anwalt. ↩

Kostenbeispiel

Was ein Monat kostet

Ein Monat im mittleren Tarif mit vier stattgefundenen Erstgesprächen, monatlich kündbar. Rechenbeispiel, keine Prognose.

Alle Preise und Bedingungen

Geld-zurück-Garantie für Klein und Mittel

Hat sich Bestandsgold für dich nicht bezahlt gemacht, bekommst du deine Monatsbeiträge zurück.

Holen die stattgefundenen Erstgespräche der ersten drei vollen Kalendermonate nach Abschluss deiner Einrichtung, je 600 € gerechnet, deine gezahlten Monatsbeiträge nicht herein, bekommst du sie zurück, und der Vertrag endet, vorausgesetzt, du gibst in jedem dieser Monate mindestens 75 % der Anfragen deines Tarifs frei, und deine Videos „So einfach geht das Geschenk“ und „Vorstellung“ bleiben vom Abschluss der Einrichtung bis zum Ende des dritten Monats ununterbrochen gespeichert. Melden musst du dich innerhalb von 30 Tagen nach dem dritten Monat; die Einrichtung von 499 € ist ausgenommen.

Alle Bedingungen der Garantie

Kostenbeispiel Mittel, monatlich kündbar
Monatsbeitrag Mittelmonatlich kündbar149,00 €
4 stattgefundene Erstgespräche1je 45 €180,00 €
Im Monat, netto329,00 €

Einmalig dazu 499 € Einrichtung mit der ersten Rechnung. Die Dankeschöns für deine Kunden zahlst du zusätzlich. Alle Beträge netto zuzüglich Umsatzsteuer, nur für Unternehmer.

  1. Berechnet wird ein Erstgespräch, wenn es stattgefunden hat: Du bestätigst es mit „Hat stattgefunden“, oder es gilt sieben Tage nach dem Termin als stattgefunden, wenn du bis dahin nicht „Nicht erschienen“ einträgst. Abgesagte und nicht erschienene Termine kosten nichts. Gezählt wird im Monat des Gesprächs. ↩

Fragen

Was Finanzberater vorher wissen wollen

Muss ich in der Nachricht über Produkte sprechen?

Nein. Die Anfrage nennt den Anlass und lädt zu einem Erstgespräch mit dir ein. Produkte, Renditen oder Zahlen aus dem Depot kommen darin nicht vor, und vor der Freigabe änderst du jedes Wort.

Mein Bestand ist unsauber gepflegt. Reicht das für den Start?

Für den Anfang genügen Name, ein erreichbarer Kanal mit der Einwilligung des Kunden dafür und deine Einschätzung der Zufriedenheit. Den Rest ergänzt du nach und nach, während die ersten Vorschläge schon kommen. Ein sauberer Bestand ist eher das Ergebnis der ersten Wochen als eine Voraussetzung.

Ist eine Empfehlungsprämie für meinen Kunden steuerfrei?

Nicht automatisch. Fällt sie unter § 22 Nr. 3 EStG, bleibt sie nur steuerfrei, solange alle Einkünfte dieser Art im Kalenderjahr unter 256 Euro liegen. Ob das für deinen Kunden zutrifft, hängt an seinen übrigen Einkünften, nicht an Bestandsgold.

Wo laufen Software und Daten?

Software und Datenbank laufen in Frankfurt. Welche Dienstleister außerhalb der EU sitzen, steht im Vertrag zur Auftragsverarbeitung. Auftragsverarbeitungsvertrag und Datenschutzerklärung stehen ohne Anmeldung auf dieser Website.

Was kostet Bestandsgold für Finanzberater?

Im Tarif Mittel zahlst du 149 Euro netto im Monat, 45 Euro je stattgefundenem Erstgespräch und einmalig 499 Euro Einrichtung; enthalten sind 150 Anfragen im Monat. Groß kostet 599 Euro im Monat, alle Erstgespräche sind dort inklusive. Termine, zu denen niemand erscheint, berechnen wir nicht.

Passt das zu deinem Bestand?

Frag deinen Zugang an. Im Gespräch gehen wir deinen Bestand, deine Anlässe und alle Kosten mit dir durch.

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