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Empfehlungsmarketing für Versicherungsmakler: Deine Kunden verschenken ein Erstgespräch mit dir.

Bestandsgold zeigt dir, welche Kunden gerade einen guten Anlass haben. Du schickst eine persönliche Anfrage, dein Kunde gibt den Link an jemanden weiter, den er kennt, und der Empfohlene bucht selbst einen Termin bei dir.

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Wir melden uns persönlich bei dir. Alle Kosten siehst du vorab.

Ansicht für Kunde

Geschenkauswahl in einer Beispiel-Finanzberatung mit der Option ohne Dankeschön zu empfehlen.
So wählt dein Kunde sein Dankeschön, bevor er ein Erstgespräch mit dir verschenkt.Alle Ansichten zeigen Bestandsgold mit Demo-Daten.

Aus dem Alltag als Versicherungsmakler

Kommt dir das bekannt vor?

  • Nach der Schadenregulierung

    Der Schaden ist reguliert, das Geld ist auf dem Konto. Dein Kunde hat gerade erlebt, wofür er jahrelang Beiträge gezahlt hat, und erzählt davon im Büro und in der Familie.

  • Im Jahresgespräch

    Ihr habt die Verträge durchgesehen, eine Lücke geschlossen und einen Vertrag gestrichen, den keiner mehr brauchte. Dein Kunde geht mit dem Gefühl raus, dass sich jemand kümmert.

  • Wenn ein Gewerbekunde wächst

    Der Betrieb stellt ein, mietet eine zweite Halle oder gründet eine GmbH. In diesen Wochen spricht dein Kunde mit anderen Unternehmern, die vor denselben Fragen stehen.

  • Nach der Geburt eines Kindes

    Die Familie wird größer und die Absicherung mit ihr. Junge Eltern reden mit anderen jungen Eltern, und Versicherungen sind dabei plötzlich ein Thema.

So läuft es

Vom Anlass zum Erstgespräch

  1. Kunden mit Anlass

    Bestandsgold schlägt dir Kunden vor, bei denen gerade etwas gut gelaufen ist. Du entscheidest, wen du fragst und wann.

  2. Deine Freigabe

    Die Anfrage nennt den Anlass und klingt nach dir. Sie geht erst raus, wenn du sie freigibst; WhatsApp schickst du von deinem eigenen Handy.

  3. Dein Kunde verschenkt

    Auf seiner Geschenk-Seite wählt dein Kunde ein Dankeschön und schickt ein Erstgespräch mit dir an einen Menschen, dem er es gönnt.

  4. Der Empfohlene bucht

    Er sieht deine Seite und bucht den Termin selbst. Zählt die Empfehlung nach deiner Regel, bereitet Bestandsgold das Dankeschön vor; übergeben wird es nach deiner Bestätigung.

Der ganze Ablauf mit allen Ansichten

Recht für Versicherungsmakler

Was du rechtlich wissen solltest1

Was § 48b VAG beim Dankeschön erlaubt

Versicherungsvermittler dürfen dem Versicherungsnehmer nach § 48b VAG keine Sondervergütung gewähren. Erlaubt bleiben geringwertige Geschenke: Nach § 48b Abs. 2 Satz 2 VAG gelten Zuwendungen zur Anbahnung oder anlässlich eines Vertragsabschlusses als geringwertig, wenn sie zusammen 15 Euro je Versicherungsverhältnis und Kalenderjahr nicht übersteigen.

Ob ein Dankeschön für das Weiterempfehlen überhaupt unter das Verbot fällt, ist umstritten, denn es belohnt nicht den eigenen Vertrag deines Kunden. Bestandsgold hilft bei der vorsichtigen Linie: Mit hinterlegter Erlaubnis nach § 34d bietet die Software kein Geld als Dankeschön an und zeigt bei höheren Werten einen Hinweis auf § 48b VAG. Eine feste Wertgrenze setzt sie nicht, die legst du selbst fest.

Telefon, E-Mail und WhatsApp: was § 7 UWG verlangt

Einen Verbraucher ohne seine vorherige ausdrückliche Einwilligung zu Werbezwecken anzurufen, ist nach § 7 Abs. 2 Nr. 1 UWG eine unzumutbare Belästigung. Für einen solchen Werbeanruf sieht § 20 UWG eine Geldbuße von bis zu 300.000 Euro vor. Werbung per E-Mail oder Messenger ohne Einwilligung erfasst § 7 Abs. 2 Nr. 2 UWG.

Mit Bestandsgold schreibst du nur deinen eigenen Kunden. Den Link an den Empfohlenen schickt dein Kunde selbst, und über den Empfohlenen speicherst du nichts, bis er sich bei dir meldet. Ein Zettel mit fremden Namen, für den du eine Rechtsgrundlage nach Art. 6 Abs. 1 DSGVO bräuchtest, entsteht so gar nicht erst.

Zum Weiterlesen

Fundstellen

  1. Dieser Abschnitt ist keine Rechtsberatung. Für deinen Einzelfall frag deinen Anwalt. ↩

Kostenbeispiel

Was ein Monat kostet

Ein Monat im kleinsten Tarif mit drei stattgefundenen Erstgesprächen, monatlich kündbar. Rechenbeispiel, keine Prognose.

Alle Preise und Bedingungen

Geld-zurück-Garantie für Klein und Mittel

Hat sich Bestandsgold für dich nicht bezahlt gemacht, bekommst du deine Monatsbeiträge zurück.

Holen die stattgefundenen Erstgespräche der ersten drei vollen Kalendermonate nach Abschluss deiner Einrichtung, je 600 € gerechnet, deine gezahlten Monatsbeiträge nicht herein, bekommst du sie zurück, und der Vertrag endet, vorausgesetzt, du gibst in jedem dieser Monate mindestens 75 % der Anfragen deines Tarifs frei, und deine Videos „So einfach geht das Geschenk“ und „Vorstellung“ bleiben vom Abschluss der Einrichtung bis zum Ende des dritten Monats ununterbrochen gespeichert. Melden musst du dich innerhalb von 30 Tagen nach dem dritten Monat; die Einrichtung von 499 € ist ausgenommen.

Alle Bedingungen der Garantie

Kostenbeispiel Klein, monatlich kündbar
Monatsbeitrag Kleinmonatlich kündbar89,00 €
3 stattgefundene Erstgespräche1je 60 €180,00 €
Im Monat, netto269,00 €

Einmalig dazu 499 € Einrichtung mit der ersten Rechnung. Die Dankeschöns für deine Kunden zahlst du zusätzlich. Alle Beträge netto zuzüglich Umsatzsteuer, nur für Unternehmer.

  1. Berechnet wird ein Erstgespräch, wenn es stattgefunden hat: Du bestätigst es mit „Hat stattgefunden“, oder es gilt sieben Tage nach dem Termin als stattgefunden, wenn du bis dahin nicht „Nicht erschienen“ einträgst. Abgesagte und nicht erschienene Termine kosten nichts. Gezählt wird im Monat des Gesprächs. ↩

Fragen

Was Versicherungsmakler vorher wissen wollen

Was darf das Dankeschön an meinen Kunden kosten?

Den Wert und die Form legst du selbst fest. Geld bietet die Software bei einer Erlaubnis nach § 34d nicht als Dankeschön an, eine Obergrenze gibt sie nicht vor, und dein Kunde kann auch ganz ohne Dankeschön empfehlen. Ob dein konkretes Angebot zu deiner Erlaubnis passt, klärst du im Zweifel mit deinem Anwalt.

Ersetzt Bestandsgold mein Maklerverwaltungsprogramm?

Nein, es ergänzt dein MVP. Policen, Schadenakten und Provisionen bleiben, wo sie sind. Deine Kunden liest du einmal als CSV- oder Excel-Datei ein; eine laufende Verbindung zum Verwaltungsprogramm gibt es nicht.

Welche Kundendaten brauche ich für den Start?

Name, Anrede, einen Weg, auf dem du den Kunden erreichst, seine Einwilligung für genau diesen Kanal und deine Einschätzung, wie zufrieden er ist. Vertragsinhalte und Gesundheitsdaten gehören nicht hinein: Gesundheitsdaten sind besondere Kategorien nach Art. 9 DSGVO und brauchen eine eigene Rechtsgrundlage.

Was kostet Bestandsgold für ein Maklerbüro?

Klein kostet 89 Euro netto im Monat und 60 Euro je stattgefundenem Erstgespräch, Mittel 149 Euro im Monat und 45 Euro je Gespräch. Dazu kommt einmalig 499 Euro Einrichtung. Abgesagte und nicht erschienene Termine kosten nichts. Mit 12 oder 24 Monaten Laufzeit sinkt der Monatsbeitrag um 15 beziehungsweise 20 Prozent.

Was sehen meine Kunden?

Im Vordergrund stehst du: dein Name, dein Foto, deine Nachricht, in jedem Tarif. Bestandsgold steht nur klein im Fuß der Seite als technischer Betreiber, und der Link läuft über bestands-gold.com; eine eigene Domain gibt es in keinem Tarif.

Meine Kunden reden nicht gern über Versicherungen. Klappt das trotzdem?

Ja, denn dein Kunde muss niemandem eine Police erklären. Er verschenkt ein Erstgespräch an jemanden, den er mag, und bekommt auf seiner Geschenk-Seite Ideen, an wen. Über Versicherungen sprichst danach du, im Termin mit dem Empfohlenen.

Passt das zu deinem Bestand?

Frag deinen Zugang an. Im Gespräch gehen wir deinen Bestand, deine Anlässe und alle Kosten mit dir durch.

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